六成家族财富在代际传承中消失我们该如何应对？

诺亚财富第三届家族传承高峰论坛

六成家族财富在代际传承中消失，我们该如何应对？

对企业家来说，虽然创始人的财富神话各有不同，但随着他们年事渐长，都面临着相同的挑战——如何完成两代掌门人之间的顺利交接，以确保家族财富的有效传承、管理与增长。

数据显示，250家上市企业在传承给子女后，企业市值平均掉了60%。在很多案例中，我们并没看到传承，只看到了消损。还有很多企业家因为子女接班意愿度不高，不愿意让自己的事业成为捆绑孩子的牢笼，而不得不选择将自己创办的企业卖掉。

走过改革开放40年之后，中国的第一代企业家们都已经到了交接班的时刻，而事业及财富如何传承自然成了大家普遍关注的一大焦点。

3月22日，北京，诺亚财富第三届家族传承高峰论坛正式开幕，诺亚财富邀请到“家族企业传承治理第一人”香港中文大学金融学系及会计学院教授范博宏、财新锐联董事总经理段嘉尚、寺库SECOO创始人李日学、StarVC创始人任泉、沃晟法商学院院长王芳、普华永道税务总监潘炳宇、诺亚控股创始人汪静波、以诺优你亲子学院院长黄兆旦等人来到活动现场，从学者、企业主、投资人的不同视角，和诺亚客户一起交流和讨论了家族财富传承的诸多案例和借鉴。

亚洲私人财富爆发潮中

越来越多的客户开始关注家族信托

作为世界的第二经济体，中国的经济增长，直接导致了亚洲私人财富的高度增长。根据瑞士信贷银行(Credit Suisse)近期发布的《2018年全球财富报告》数据显示，2018年，全球总财富增加了14万亿美元，其中75%的增长率来自中国、欧洲以及印度。中国2018年身价超过百万美元的人数超过348万，仅次于美国，位列世界第二。而据瑞士信贷估计，这个数字将在2023年突破546万人，这意味中国的百万美元富翁，将会在五年之内增加60%。

伴随着中国家庭财富的迅速增加，企业传承和财富传承的问题也成为众多创一代十分关心的问题。

据诺亚财富日前发布的《2019高端财富白皮书》显示，2018年，有50%的高净值人群已经在尝试了解家族信托的相关知识，同时有20%的高净值家庭已经设立了家族信托(调查样本：在诺亚存量配置资产1000万以上的高净值客户)。

诺亚财富认为，20%这个数据反映了一个重要的趋势：过去几年多数受访者都停留在“了解”阶段，在2018年，此前正在“了解“的高净值个人向前迈进了一步。信托，也正在成为高净值人群财富安排的另一个标配。

本次家族峰会也正是在这样的客户需求背景下而举办。

六成家族财富在代际传承中消失

我们该如何应对？

在香港中文大学金融学系及会计学院教授范博宏看来，中国民营企业的家族传承一旦出现系统性问题，其损失堪比一次战争。

“在为什么默多克和巴菲特均已达八十多岁高龄，仍死守一线，不交班给儿女？是他们权欲太重无法自拔吗？并不是。而是我们发现，无论一个家族企业在交班之前做了多少周密的准备，都无法避免60%的股价蒸发。2018年，中国的民营经济占GDP总量的49.7%，约45万亿左右。如果照此概率蒸发，中国经济将会面临27万亿以上的损失。这个数字是中国有历史记录以来，任何一次战争和灾难都无法与之相比的。”

因此，如何帮助家族企业在代际中减少损失，不仅仅是家族的事情，也是国家经济应该关注的问题。

在随后的圆桌环节中沃晟法商学院院长王芳、普华永道税务总监潘炳宇、寺库SECOO创始人李日学、StarVC创始人任泉等现场嘉宾，分别从企业主、税务筹划专家、以及投资人的角度发表了自己的看法。

歌斐资产家族办公室董事总经理陈昆才、歌斐资产全委业务董事总经理李富军最后为本次论坛做了观点总结，由于家族信托在家族财富传承方面具有稳健、灵活的诸多特点，目前已经受到越来越多的华人家族的关注，我们判断中国人自己的家族财富传承才刚刚开始。有幸立于浪潮之上的我们，将透过全球视野，打造属于中国人自己的财富管理和传承规划。

诺亚财富家族办公室业务

顶层布局，深度服务

作为财富管理行业的领军者，诺亚早在2012年就已经布局家族财富管理，2014年，诺亚财富在香港设立信托公司，2016年在泽西岛获得家族信托牌照，多年以来致力于帮助中国超高净值个人、家族和企业的财富管理完善顶层设计，通过投资、财税架构为家族客户提供定制化服务。截止到2018年，诺亚管理着来自于中国的超过100个家族信托。

据诺亚财富最近发布的集团年报数据显示，2018年全年，集团实现销售净收入32.9亿元，同比增长16.4%；非GAAP净利润首次突破10亿大关，达到10.1亿元，同比增长20.7%。其中，集团全权委托和家族办公室投资相关资产管理规模同比大增86%。诺亚客户等级最高的“黑卡”客户(超高净值客户)，数量增加了30%，显示了诺亚在超高净值人群服务中的行业标杆地位正在逐渐凸显。

截止2018年12月底，诺亚财富累积为高净值客服配置超过6000亿人民币的资产管理规模，旗下资产管理子公司歌斐资产管理规模持续增长，达到1692亿元。

诺亚也是最早开始在海外进行布局的独立财富管理机构，在海外资产配置方面，集团境外配置资产规模超过244亿人民币，业内服务网络遍及国内83城，以及中国香港、中国台湾、美国纽约、美国硅谷、加拿大温哥华、澳大利亚墨尔本等地。

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